转账限额被降到500元 业内回应 初衷是为了防范电信诈骗等交易风险

据光明网7月13日报道，对于转账限额被降到500元的情况，业内人士表示银行此举的初衷主要是为了防范电信诈骗等交易风险。

复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼指出，商业银行承受着落实公安部门和金融管理部门反电信网络诈骗工作的巨大压力，但银行本身的内部管理和消费者权益保护工作存在一些不足，不同银行做法差异大，个别银行忽视客户体验，片面强调落实反电信网络诈骗工作，采取的部分措施简单粗暴，给客户带来诸多不便，对较多客户造成“误伤”。

也有银行人士表示，银行风控数据模型不同，标准可能不一样，而且标准自身也是动态调整的。如果明确公布标准，不法分子可能会“道高一尺魔高一丈”，增加反诈工作的难度。

光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为，客户应该配合银行做好尽职调查，理解银行采取相应风险管理措施的必要性，银行也要统筹风险防控与金融服务，在保护客户资金安全的同时，满足客户日常生活中的正常资金结算需求。

北京道誉声誉管理服务有限公司执行董事李利明建议，相关部门应提升反诈和反洗钱工作的精准度，通过更细致的账户资金交易追踪、设置更科学合理的资金存取询问门槛等方式，更有效地识别风险人群和风险行为，达成相关工作目标，同时减少对普通用户的干扰。