一银行员工诈P19年 非法集资近亿元 被判处有期徒刑十二年六个月

近期，国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息显示，原建行一分支机构员工古力巴哈尔·米吉提被终身禁止从业。该罚单涉及一宗集资诈骗案件。

古力巴哈尔·米吉提曾任中国建设银行新疆分行营业部友好北路支行柜员。2000年3月至2019年1月初，她以投资建设银行理财产品、医疗器械高额返利为诱饵，对外公开宣传，向不特定公众非法集资9368.33万元，用于还债、支付利息、投资理财及生活消费，致使集资款不能返还，造成68人实际损失2485.74万元。

2019年1月14日古力巴哈尔·米吉提被刑事拘留，同年2月20日被逮捕。2020年12月1日，新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院审理乌鲁木齐市人民检察院指控被告人古力巴哈尔·米吉提犯集资诈骗罪一案，作出（2020）新01刑初16号刑事判决，认定被告人古力巴哈尔·米吉提犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金三十万元；未退缴部分赃款继续予以追缴，发还各受害人。古力巴哈尔·米吉提不服判决提出上诉，2021年1月28日，新疆维吾尔自治区高级人民法院作出刑事裁定：驳回上诉，维持原判。

同批被披露的罚单信息显示，建设银行乌鲁木齐克拉玛依西路支行（原西北路支行）因内控制度执行存在漏洞、员工管理不到位两项主要违法违规事实被罚款30万元。时任该支行负责人莫文林因对支行内控制度执行存在漏洞、员工管理不到位的事项负有责任，被禁止从事银行业工作五年。时任建设银行乌鲁木齐西山路支行、建设银行乌鲁木齐原西北路支行负责人张莉因对两家支行内控制度执行存在漏洞、员工管理不到位的事项负有责任，被警告并罚款6万元。

人民法院提醒，防范非法集资要做到“三要、三不要”：要理性，不要侥幸，坚守理性底线，不被赌博心态和侥幸心态蒙蔽双眼；要稳健，不要冒险，高收益意味着高风险，可能是投资骗局，要合理评估自身承受能力，不冒险投资；要警惕，不要盲目，对“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”等情况保持警惕。在养老领域，要“看”公司有无民政部门颁发的经营“养老业务”许可及向社会融资资质；要“问”，多征询子女、法律工作者意见，或听取相关部门专业意见和建议；要“学”，多收听收看广播电视，学习报刊书籍，提升风险识别能力。